החזר מס הכנסה » החזר מס על הפקדות לפנסיה (הפרשה של כסף לקופת גמל)

החזר מס על הפקדות לפנסיה (הפרשה של כסף לקופת גמל)

מפקידים כסף לחיסכון פנסיוני (פנסיה) או קופת גמל? אתם עשויים לקבל החזר מס על כל הפרשות הכספים לחשבון החיסכון שלכם. חלק מהכספים ניתן לקבל ישירות בעת ההפקדה על ידי המעסיק.

הסבר על החזר מס זה.

מה זה החזר על הפרשות לפנסיה?

החזר מס על הפקדות לפנסיה הוא תשלום שאפשר לקבל בחזרה על ידי מס הכנסה על הפקדות / הפרשות לחיסכון הפנסיוני שלכם. החיסכון הפנסיוני שלכם עשוי להיות באמצעות קופת גמל, קרן פנסיה או ביטוח מנהלים.

הפנסיה היא תוכנית החיסכון שלנו, המאפשרת לנו לקבל קצבה חודשית כאשר נגיע לגיל הפרישה. כדי לעודד את האנשים להפקיד ולחסוך, המדינה מעניקה זיכוי ממס.

למעשה, על כל הכסף שמפקידים לפנסיה (עד תקרה מסויימת), אפשר לקבל החזר מס בסכומים גדולים משמעותית וחשוב מאוד להכיר את זה.

מי זכאי?

כל אדם שמפקיד כסף לפנסיה שלו על ידי המעסיק או באופן עצמאי.

תקרות וסכומים

כדי לקבל החזר מס על הפקדות לפנסיה, צריך לוודא שהסכום ההפרשות הוא נמצא עד התקרה.

כלומר, סכום ההפקדה לא יכול להעלות על 7% משכר העובד, כאשר התקרה המירבית היא 7,392 ₪ לשנה (כ-616 ₪ לחודש בממוצע).

אם הסכום עולה על התקרה, ניתן לקבל זיכוי רק עד התקרה והשאר חייב במס.

גובה החזר המס

גובה ההחזר מחושב לפי סך ההפקדה לפנסיה במכפלת 35% בהתאם לתקרות.

למשל, אם הפקדתם 7,200 ₪ בשנה לפנסיה, ההחזר הוא 2,520 ₪.

איך לקבל החזר מס על הפקדות לפנסיה?

על מנת לקבל את תשלום המס בחזרה, צריך לדעת מה הסכום שהופקד במהלך אותה שנה ואז לוודא על כמה כסף ניתן זיכוי אוטומטי בעת הפקדות המעסיק ועל כמה ההחזר לא ניתן כמו הפקדות עצמאיות או דיווחים שלא נעשו.

לאחר מכן צריך להגיש את הבקשה להחזר אל מס הכנסה.

תוכלו לפנות אלינו על מנת לבדוק את זכאותכם ללא תשלום! בנוסף, נוכל להגיש עבורכם את הבקשה להחזר וגם לוודא אם יש סיבות נוספות שבגללן מגיע לכם החזר מס הכנסה.